FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
方針１ お客様本位の業務運営
当社は、経営理念に則り、常にお客様の立場で考え、安心と安全と健康を提供することで信頼関係を築いて参ります。
当社は、昭和36年1月の創業以来、お客様を守り続けるため、常にお客様の身になって考え、お客様一人ひとりに最適な保険と最高品質のサービスをご提供して参りました。今後も、保険の専門家として、お客様に期待以上の安心をお届けすることを目標に、お客様一人ひとりに合ったご満足いただけるプランのご提供に努めて参ります。
金融庁から公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえて、生損保総合保険代理店としてお客様本位の業務運営をより一層推進するため、「お客様本位の業務運営に係る方針」を取締役会にて制定し公表しました。
方針２ 保険商品のご提案
当社は、損害保険会社は１社のみを取り扱う専属代理店として、また生命保険会社は２社を取り扱う乗合代理店として、法令等を遵守し、以下の事項を徹底するよう努めて参ります。
①常にお客様の立場に立ち、ライフプランに基づいたコンサルティング活動を実践し、お客様一人ひとりのニーズに合った保険商品のご提案をいたします。
②お客様のご意向と実情に応じた商品の提案、勧誘を行い、商品内容およびリスク内容について十分なご説明をいたします
③お客様に高品質な情報提供や十分なご説明を行うために、社内研修等を通じ、常に専門知識の向上に努めて参ります。
方針３ 利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引きを適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。
方針４ お客様の声を経営に活かす取組
当社は、お客様から寄せられたご意見、ご要望、ご不満等を「お客様の声」として真摯に受けとめ、一人ひとりの「お客様の声」に、誠実かつ迅速にお応えするよう努めております。
また、これらのお客様の声を業務運営に反映させるため、コンプライアンス委員会を定期的に開催し、お客様の声の共有およびお客様サービスに関する制度・体制等の改善に向けた審議を行っております。
方針５ 方針の浸透に向けた取組
当社は、当社社員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため、研修体系等の整備および当方針の浸透に向けた取組を進めて参ります。
当社は、営業社員が保険商品の内容・仕組み等への理解を更に深めるとともに、お客様のご意向に対応した商品提案ができるよう、社内教材を常時閲覧できるようにするとともに、社内研修制度の充実・高度化に努めて参ります。
また、保険商品だけでなく、金融商品、社会保障制度、不動産、税務、相続等、ＦＰ全般に関する知識の習得を推奨しております。
ＫＰＩ（重要業績評価指標）
上記の運営方針を実現するため、今般、当方針の定着を測る指標（ＫＰＩ）として下記の指標を実現しています。なお、当指標は、金融庁から公表された「『顧客本位の業務運営に関する原則』定着に向けた取り組み」を踏まえています。
【取組１】
・自動車保険継続率 目標 95％
・キャッシュレス化率目標 95％
・・事故対応窓口割合 98％
【取組２】
・損害保険トータルプランナー資格等の取得推奨
【取組４】
・お客さまの声をふまえて、改善に向けてPDCAサイクルで取り組みます。
【取組３および５】
・お客さまに「安心」と「安全」をお届けするために社員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。
・お客さまの利益が不当に損なわれることのないようご契約を適切に管理する体制を整備し、ご意向の変更、商談内容等を記録し保存いたします。
【２０２４年度 結果・進ちょく】
・自動車保険継続率 97.1％
・キャッシュレス化率 97.6％
・事故対応窓口割合 98.6%
・損害保険トータルプランナー資格取得２名達成（旧特級資格含む）
・２０２４年度商品研修・コンプラ研修 ３回実施
（２０２５年１月３１日現在）
